Kebijakan AML dan KYC
Langkah melawan pencucian uang dan pendanaan terorisme serta cara klien diverifikasi.
1. Tujuan
Perusahaan mengambil langkah agar layanannya tidak digunakan untuk pencucian uang, pendanaan terorisme, atau kegiatan ilegal lainnya.
2. Verifikasi klien (KYC)
Klien menyerahkan dokumen identitas dan, bila perlu, bukti alamat. Tanpa verifikasi, penarikan tidak dapat dilakukan.
3. Pengawasan transaksi
Perusahaan memantau transaksi yang tidak biasa. Pembayaran pihak ketiga tidak diterima. Penarikan dilakukan ke data milik klien.
4. Penolakan layanan
Perusahaan dapat menolak pembukaan akun, menangguhkan transaksi, atau mengakhiri perjanjian jika klien tidak memberikan informasi yang diminta atau transaksinya menimbulkan kecurigaan yang beralasan.