Leçon 6 · Base · 8 min
Gestion du risque
La règle des 1–2 %, le rapport risque/rendement et pourquoi survivre compte plus que le rendement.
La règle des 1–2 %
Ne risquez pas plus de 1–2 % du dépôt par opération. Ainsi, même dix opérations perdantes d’affilée vous laisseront plus de 80 % du capital : assez pour continuer et corriger vos erreurs.
Rapport risque/rendement
Si le profit potentiel est le double du risque (1:2), même 40 % d’opérations gagnantes donnent un résultat positif. Calculez le rapport avant d’entrer.
Exemple
Risque 100 $, objectif 200 $. Sur 10 opérations, 4 gagnent (+800 $) et 6 perdent (−600 $). Résultat : +200 $.
Les pertes sont plus dures à rattraper
Après une perte de 20 %, il faut gagner 25 % ; après 50 %, un 100 % entier. L’essentiel est donc d’éviter les fortes baisses.
Journal de trading
Notez pour chaque opération la raison d’entrée, le stop, l’objectif et le résultat. Au bout d’un mois, vous verrez quelles décisions fonctionnent et lesquelles non.
L’essentiel
- Pas plus de 1–2 % de risque par opération
- Cherchez des opérations où le gain dépasse le risque
- Préserver le capital vaut mieux qu’un gain rapide